EL MAGO DE LAS FINANZAS QUE CONVIRTIO LA ILUSION EN UNA ESTAFA

Licenciado Jesus Jimenez Laban

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El estafador es un delincuente que no usa la violencia ni la amenaza sino el engaño para que su víctima se desprenda de su patrimonio, algunas veces todos los ahorros de su vida. Según nuestro Código Penal, la estafa es el perjuicio patrimonial ajeno causado mediante engaño, astucia, ardid u otra forma fraudulenta, induciendo o manteniendo en error al agraviado, procurando el autor un provecho económico para sí o para un tercero. “El estafador –dice Bramont Arias- alarga la mano, no para coger los bienes como ocurre con el ladrón, sino para que la victima se los ponga a su alcance”. [1]

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De vez en cuando, la policía alerta a los jubilados, maestros cesantes y pensionistas, sobre el cuento de los devengados. Es decir, el estafador llama a las casas, inventa devengados por pagar y apura a la victima para que deposite dinero en una cuenta particular a cambio de un “trámite rápido”. También se ve con frecuencia el cuento de la lotería como delito informático vía internet. Y no pocos fueron presas de CLAE, una estafa casi generalizada que arruino a muchos ahorristas.
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Bernard Madoff, otrora ex presidente del Nasdaq, era visto por muchos como el dios de las finanzas. Otros lo consideraban el mago porque les daba rentabilidad a su dinero muy por encima de la lógica del sistema financiero. Todos acudían a él porque en poco tiempo amasaban fortunas. Como nada hay oculto bajo el sol, después de 20 largos años la gente descubrió que no era dios ni mago ni genio de las finanzas. Era simplemente un estafador que había formado lo que se conoce como una gigantesca pirámide financiera causando entre sus presas un forado de 50 mil millones de dólares, unos 35 mil millones de euros.
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Madoff, que se ha convertido en una de las personas mas odiadas de Estados Unidos, estuvo preso como consecuencia de sus actos. Mientras se liquidan sus bienes, se le ha pedido el pasaporte a su esposa bajo sospecha policial mientras sus hijos le han dado la espalda. Así Madoff ha presentado como garantía sus tres casas para asegurar una excarcelación bajo fianza, pero el patrimonio es insuficiente. Este hombre ha terminado entonces con una fianza condicionada lo que significa que lleve en el tobillo un grillete electrónico, brazalete que detecta sus movimientos dentro de su arresto domiciliario.
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¿Dónde encontraba este hombre sus víctimas más ingenuas? Nada menos que en los bancos, orfelinatos, casas de ayuda social e instituciones de caridad que han visto mermados sus recursos. La pirámide consiste en ganar dinero enganchando a terceros, generalmente las víctimas. Es decir, el estafador pagaba a unos los intereses con el principal de otros. De esta manera, Madoff pagaba a sus clientes con el dinero que recibía de otros clientes nuevos y no con retorno de inversiones reales. Y así sucesivamente hasta que la pirámide –como no podía ser de otro modo- se desplomo como castillo de naipes.
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En medio de una crisis internacional en la que la desconfianza se apodera del sistema financiero, este fraude es un terremoto que sacude las finanzas de los fuertes y ahonda aun más en problema.
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Por lo pronto España pide explicaciones a la SEC en protesta por sus bancos que están en problemas lo mismo que los de Francia, Suiza y Japón. Y es que existe la doble impresión de que nadie se dio cuenta o por lo menos todo el mundo hacia de la vista gorda. Esto es lo que precisamente dice U.S Securities and Exchange Commission: “The Commission has learned that credible and specific allegations regarding Mr. Madoff’s financial wrongdoing, going back to at least 1999, were repeatedly brought to the attention of SEC staff, but were never recommended to the Commission for action”.[2]
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¿A quién se le quiere echar la culpa? Todos los ojos están puestos en la Security Exchange Comission (SEC), el equivalente peruano de la Comisión Nacional de Valores, bajo los cargos de que se advirtió de este monumental fraude, pero las autoridades no hicieron nada por investigar, prevenir o supervisar el delito.
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Ya en plena campaña electoral el candidato republicano Mc Cain habló alguna vez acercar de una reforma a nivel de la SEC, pero es un hecho que el Capitolo investigará a fondo el caso y apruebe nuevas leyes financieras que prevengan, eviten y sancionen este tipo penal.
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[1] LUIS ALBERTO BRAMONT ARIAS, Manual de Derecho de Penal, 1994

[2] U.S SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION, Statment Regarding Madoff Investigation, 2008